Fiecare poliță are câmpul ei de comision, iar rapoartele agregate adună comisioanele din portofoliu — o bază clară pentru discuțiile financiare ale brokerului și ale echipei.
Pe scurt: un broker de asigurări câștigă comisioane pe polițele pe care le înregistrează, iar urmărirea lor manuală, pe multe polițe și asigurători, este muncă laborioasă. 4insurance păstrează un câmp de comision pe fiecare poliță, astfel încât fiecare comision rămâne legat de polița care l-a generat. Din aceste valori se construiesc rapoartele agregate de comisioane, care îți arată totalurile din portofoliu. Modulul este un instrument de lucru pentru broker și echipă; nu înlocuiește contabilitatea firmei.
Un comision are sens doar dacă știi ce poliță l-a generat, pentru ce client și la ce asigurător. Dacă valorile trăiesc separat, în foi de calcul, devine greu să le urmărești înapoi. 4insurance păstrează comisionul pe poliță, astfel încât fiecare sumă poate fi urmărită până la polița ei.
Fiecare poliță are un câmp dedicat pentru comision. Valoarea introdusă pe poliță este cea care intră în raportul agregat.
Rapoartele agregate adună comisioanele din polițele înregistrate, ca să vezi totalul din portofoliu într-o singură vedere. Când mai mulți membri ai echipei lucrează în același cont, rapoartele pornesc din aceleași polițe, nu din tabele separate.
Modulul de rapoarte este un instrument de urmărire pentru broker și echipă. Nu ține contabilitatea firmei și nu înlocuiește documentele financiare sau evidența contabilă, pe care le ține contabilul companiei.
Pe fiecare poliță există un câmp de comision. Valoarea introdusă acolo intră în rapoartele agregate.
Da. Rapoartele agregate adună comisioanele din polițele înregistrate și arată totalul din portofoliu.
Nu. Modulul de rapoarte nu importă extrase de la asigurători și nu face reconcilieri cu extrasele bancare. Valorile sunt cele introduse în câmpurile de comision de pe poliță.
Da. Mai mulți membri ai echipei pot lucra în același cont, pe aceleași polițe, iar comisioanele sunt legate de acestea.
Nu. Rapoartele sunt un instrument de urmărire pentru broker și echipă. Evidența contabilă rămâne în sarcina contabilului companiei.
Începe cu polițele existente: completezi câmpul de comision și vezi totalurile agregate din portofoliu.
4insurance păstrează câmpurile de comision pe fiecare poliță și îți arată rapoarte agregate pe broker, produs, asigurător și perioadă, fără a reconstrui manual totalurile.
Suntem transparenți — iată unde 4insurance nu este (încă) cea mai bună alegere:
Potrivit pentru brokeri și manageri de rețele de distribuție care vor o imagine clară asupra comisioanelor. Nu înlocuiește un sistem ERP financiar complet pentru companii cu contabilitate complexă.
| Modul | Limită / scop | Cost indicativ |
|---|---|---|
| Gestionare polițe | Registru de polițe pe ramuri (auto, locuință, viață), date de expirare și reînnoire, listă a reînnoirilor | de la 1 €/lună |
| CRM clienți | Fișe de client, documente, polițele asociate | inclus |
| Dosare de daune | Înregistrare, evaluare, urmărire dosar, documente atașate | inclus |
| Emitere polițe | Emitere în platformă, legată de client și de asigurător | inclus |
| Rapoarte comisioane | Câmpuri de comision pe poliță; rapoarte agregate pe broker, produs, perioadă | inclus |
Comparație onestă pe criteriile relevante pentru un broker de asigurări.
| Criteriu | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestionare polițe multi-produs (auto, locuință, viață) | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| CRM integrat pentru portofoliu clienți | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
| Dosare de daune cu urmărire | Da | Da | Da | Da | Da |
| Rapoarte agregate de comisioane | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| Sistem independent de compania de asigurări | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
4insurance reunește într-o singură platformă gestionarea polițelor pe ramuri, CRM-ul clienților, dosarele de daune, emiterea polițelor și rapoartele de comisioane.
Da. 4insurance este un sistem independent de broker, nu un sistem legat de un singur asigurător. Asigurătorii sunt înregistrați ca fișe separate, iar fiecare poliță este legată de asigurătorul ei.
Dosarul de daune se deschide la înregistrarea evenimentului și păstrează documentele atașate și etapele de urmărire până la închidere. Dosarul rămâne în evidența brokerului.
Fiecare poliță are câmpuri de comision, iar rapoartele agregate arată comisioanele pe broker, produs, asigurător și perioadă.
