Ghid • Rapoarte comisioane
Rapoarte și comisioane pentru brokeri de asigurări: cum le organizezi
Calculul manual al comisioanelor de broker este o sursă majoră de erori și conflicte. Un sistem organizat ține comisionul pe fiecare poliță și îl adună în rapoarte agregate, pentru decontări mai clare, fără foi de calcul separate.
Cum se țin comisioanele sub control (pași)
- Completarea comisionului pe poliță: la emitere se trece procentul sau suma comisionului.
- Polița emisă: apare în portofoliu, cu comisionul completat.
- Reînnoirea: la reînnoire, comisionul se verifică și se completează pentru noua perioadă.
- Legătura cu clientul: polița și comisionul rămân legate de fișa clientului din CRM.
- Raportul de decontare: un raport agregat pe perioadă, pentru discuția cu asigurătorii.
Tipuri de rapoarte pentru brokeri de asigurări
- Raport portofoliu: număr polițe active, prime totale, distribuție pe produse și asigurători.
- Raport comisioane: total comisioane pe perioadă, din câmpurile de comision ale polițelor.
- Raport reînnouiri: polițe expirate vs. reînnoite, rată de retenție și pierderi de portofoliu.
- Raport daune: dosare deschise vs. soluționate, timp mediu de soluționare, sume despăgubite.