Fiecare daună are dosarul ei, legat de polița afectată și de fișa clientului: deschizi dosarul, urmărești stadiul lui și ai toate dosarele deschise într-o singură listă.
Pe scurt: o daună implică un eveniment asigurat, o poliță, un client și un dosar care trebuie urmărit până la final. 4insurance îți dă dosare de daune legate direct de polița afectată și de fișa clientului: deschizi dosarul din poliță, vezi clientul și acoperirea, iar stadiul dosarului se urmărește în aceeași fișă. Dosarele nu rămân împrăștiate prin e-mailuri, iar cine intră în dosar vede aceeași informație ca tine.
Un dosar de daune implică mai mulți actori — clientul, brokerul, asigurătorul — și o succesiune de etape care trebuie urmărită în ordine. Dacă dosarele trăiesc în e-mailuri sau în foi de calcul, devine greu să știi stadiul fiecăruia. 4insurance păstrează dosarul legat de polița afectată și de clientul din fișă, astfel încât contextul să fie în același loc.
Dosarul se deschide din polița afectată. Acoperirea și datele clientului sunt deja legate de dosar, iar tu completezi detaliile evenimentului și stadiul în care se află dosarul.
Fiecare dosar are un stadiu pe care îl actualizezi pe măsură ce daunele avansează, de la deschidere până la închiderea dosarului. Lista dosarelor deschise arată unde se află fiecare și cine trebuie contactat în continuare. Platforma nu anunță singură clientul la schimbarea stadiului: informarea clientului rămâne în sarcina brokerului.
Mai mulți membri ai echipei lucrează în același cont, pe aceleași dosare de daune, astfel încât un coleg să poată continua un dosar fără să reia de la zero.
Din polița afectată deschizi un dosar nou. Clientul și polița sunt deja legate de dosar, iar tu completezi detaliile evenimentului și stadiul dosarului.
Da. Dosarul apare pe polița afectată și pe fișa clientului din CRM, astfel încât, când deschizi fișa clientului, vezi și dosarele lui de daune.
Da. Lista dosarelor de daune arată dosarele deschise și stadiul fiecăruia.
Nu. Platforma nu trimite notificări automate, nici către client, nici către asigurător. Informarea clientului despre stadiul dosarului rămâne în sarcina brokerului.
Da. Mai mulți membri ai echipei pot lucra în același cont și pe aceleași dosare.
Începe cu dosarele deschise: le legi de polițele afectate, iar echipa lucrează pe aceeași informație.
4insurance îți oferă dosare de daune cu documentele atașate, de la înregistrarea evenimentului până la închiderea dosarului, fiecare legat de polița și clientul corespunzători.
Suntem transparenți — iată unde 4insurance nu este (încă) cea mai bună alegere:
Potrivit pentru brokeri și companii de asigurări care vor să urmărească dosarele de daune dintr-un singur sistem. Nu înlocuiește un sistem specializat de management al daunelor pentru asigurători mari.
| Modul | Limită / scop | Cost indicativ |
|---|---|---|
| Gestionare polițe | Registru de polițe pe ramuri (auto, locuință, viață), date de expirare și reînnoire, listă a reînnoirilor | de la 1 €/lună |
| CRM clienți | Fișe de client, documente, polițele asociate | inclus |
| Dosare de daune | Înregistrare, evaluare, urmărire dosar, documente atașate | inclus |
| Emitere polițe | Emitere în platformă, legată de client și de asigurător | inclus |
| Rapoarte comisioane | Câmpuri de comision pe poliță; rapoarte agregate pe broker, produs, perioadă | inclus |
Comparație onestă pe criteriile relevante pentru un broker de asigurări.
| Criteriu | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestionare polițe multi-produs (auto, locuință, viață) | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| CRM integrat pentru portofoliu clienți | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
| Dosare de daune cu urmărire | Da | Da | Da | Da | Da |
| Rapoarte agregate de comisioane | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| Sistem independent de compania de asigurări | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
4insurance reunește într-o singură platformă gestionarea polițelor pe ramuri, CRM-ul clienților, dosarele de daune, emiterea polițelor și rapoartele de comisioane.
Da. 4insurance este un sistem independent de broker, nu un sistem legat de un singur asigurător. Asigurătorii sunt înregistrați ca fișe separate, iar fiecare poliță este legată de asigurătorul ei.
Dosarul de daune se deschide la înregistrarea evenimentului și păstrează documentele atașate și etapele de urmărire până la închidere. Dosarul rămâne în evidența brokerului.
Fiecare poliță are câmpuri de comision, iar rapoartele agregate arată comisioanele pe broker, produs, asigurător și perioadă.
