Toate polițele tale de asigurare într-un singur loc: datele de expirare și de reînnoire, lista reînnoirilor și legătura fiecărei polițe cu clientul și cu asigurătorul.
Pe scurt: un broker sau o companie de asigurări gestionează simultan multe polițe, fiecare cu propria dată de expirare și de reînnoire. 4insurance păstrează întregul portofoliu într-un singur sistem: fiecare poliță are clientul, asigurătorul, tipul de asigurare, perioada de valabilitate și data de reînnoire. Lista reînnoirilor arată polițele care urmează să expire, iar echipa decide ce acțiune ia pentru fiecare. Polițele rămân legate de fișa clientului și de dosarele de daune, astfel încât informația să nu fie împrăștiată între foi de calcul și dosare fizice.
Un portofoliu ținut în foi de calcul împarte aceeași informație între fișiere diferite: data de expirare într-un tabel, clientul în altul, iar dosarul de daună în firul de e-mailuri. Când numărul de polițe crește, devine greu să vezi dintr-o privire ce expiră curând. 4insurance pune polița, clientul, asigurătorul și datele de reînnoire în aceeași fișă, astfel încât fiecare persoană din echipă lucrează pe aceeași informație.
Fiecare poliță are o dată de expirare și o dată de reînnoire. Lista reînnoirilor arată polițele care urmează să expire, ca tu sau colegii tăi să le parcurgeți și să contactați clientul la timp. Platforma afișează datele pe care le-ai introdus și nu trimite mesaje în locul tău: discuția despre reînnoire rămâne între broker și client.
O poliță nouă se înregistrează pornind de la fișa clientului. Alegi asigurătorul și tipul de asigurare, completezi perioada de valabilitate, data de reînnoire și datele contractului, iar polița apare în portofoliu, legată de client. Asigurătorii sunt și ei păstrați ca fișe separate, deci aceeași companie apare la fel pe toate polițele.
Polița rămâne legată de clientul ei și de dosarele de daune deschise pe ea, astfel încât, când revezi un dosar, ai la vedere polița afectată. Mai mulți membri ai echipei pot lucra în același cont, iar fiecare poliță are o singură fișă, cu aceeași informație pentru toți.
Da. Fiecare poliță se leagă de asigurătorul ei, iar asigurătorii sunt păstrați ca fișe separate în sistem.
Lista reînnoirilor afișează polițele cu data de reînnoire apropiată. Pe baza ei, tu sau colegii tăi decideți ce contact faceți cu clientul.
Nu. Platforma nu trimite mesaje automate către broker sau către client. Comunicarea cu clientul rămâne în sarcina brokerului.
Da. Mai mulți membri ai echipei pot lucra în același cont, pe aceeași bază de polițe și de clienți.
Da. Un broker independent cu un portofoliu mai mic și o echipă cu mai multe polițe folosesc aceleași fișe de polițe și aceeași listă a reînnoirilor.
Poți începe cu polițele existente: le înregistrezi, le legi de clienți și de asigurători, iar lista reînnoirilor îți arată ce urmează.
4insurance îți oferă un registru centralizat pentru polițele tale, pe ramuri de asigurare (auto, locuință, viață), cu date de expirare și de reînnoire, o listă a reînnoirilor și vizualizarea întregului portofoliu.
Suntem transparenți — iată unde 4insurance nu este (încă) cea mai bună alegere:
Potrivit pentru brokeri și agenți care gestionează portofolii mixte și vor să țină polițele într-un singur sistem, în locul mai multor evidențe separate. Nu înlocuiește un sistem actuarial propriu pentru asigurători mari.
| Modul | Limită / scop | Cost indicativ |
|---|---|---|
| Gestionare polițe | Registru de polițe pe ramuri (auto, locuință, viață), date de expirare și reînnoire, listă a reînnoirilor | de la 1 €/lună |
| CRM clienți | Fișe de client, documente, polițele asociate | inclus |
| Dosare de daune | Înregistrare, evaluare, urmărire dosar, documente atașate | inclus |
| Emitere polițe | Emitere în platformă, legată de client și de asigurător | inclus |
| Rapoarte comisioane | Câmpuri de comision pe poliță; rapoarte agregate pe broker, produs, perioadă | inclus |
Comparație onestă pe criteriile relevante pentru un broker de asigurări.
| Criteriu | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestionare polițe multi-produs (auto, locuință, viață) | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| CRM integrat pentru portofoliu clienți | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
| Dosare de daune cu urmărire | Da | Da | Da | Da | Da |
| Rapoarte agregate de comisioane | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| Sistem independent de compania de asigurări | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
4insurance reunește într-o singură platformă gestionarea polițelor pe ramuri, CRM-ul clienților, dosarele de daune, emiterea polițelor și rapoartele de comisioane.
Da. 4insurance este un sistem independent de broker, nu un sistem legat de un singur asigurător. Asigurătorii sunt înregistrați ca fișe separate, iar fiecare poliță este legată de asigurătorul ei.
Dosarul de daune se deschide la înregistrarea evenimentului și păstrează documentele atașate și etapele de urmărire până la închidere. Dosarul rămâne în evidența brokerului.
Fiecare poliță are câmpuri de comision, iar rapoartele agregate arată comisioanele pe broker, produs, asigurător și perioadă.
