Gestionarea polițelor de asigurare online: ghid complet

Cum funcționează gestionarea polițelor online (pași)

1. Introducerea polițelor — datele fiecărei polițe se completează o singură dată, în modulul de polițe.
2. Asocierea clientului — CRM-ul leagă fiecare poliță de dosarul complet al clientului.
3. Lista de expirări — polițele care expiră în următoarele 30, 15 și 7 zile apar într-o listă dedicată.
4. Reînnoirea — din lista de reînnoiri, agentul deschide polița și o reînnoiește, cu datele clientului la îndemână.
5. Arhivarea — polițele expirate rămân în arhivă pentru audit și dosare daune retroactive.

Ce date conține o poliță gestionată digital

• Numărul poliței, compania de asigurări și tipul de produs (de exemplu auto, locuință, sănătate).
• Datele asiguratului, ale obiectului asigurat și ale beneficiarilor.
• Prima de asigurare, frecvența plății și statusul plăților.
• Data de începere și data de expirare, vizibile în lista de expirări.
• Documentele atașate: copia poliței, cererea de asigurare, documentele obiectului asigurat.

Avantajele unui sistem digital față de foile de calcul

Un portofoliu de 500+ polițe gestionate pe foi de calcul înseamnă reînnouiri ratate, erori de calcul la comisioane și greutatea de a vedea rapid ce expiră și când. Un sistem digital reduce aceste probleme prin centralizarea datelor.