Fiecare client are o fișă proprie, cu datele de contact, polițele lui și dosarele de daune deschise — un CRM construit pentru nevoile brokerilor de asigurări.
Pe scurt: în asigurări, relația cu clientul este legată de polițele lui: ce acoperire are, când expiră, ce daune sunt deschise. 4insurance ține fișa fiecărui client împreună cu aceste informații, astfel încât, când contactezi un client, ai în față polițele lui, datele de reînnoire și dosarele de daune asociate. Fișa clientului este punctul de plecare pentru o poliță nouă, pentru o reînnoire sau pentru un dosar de daune. Mai mulți membri ai echipei pot consulta aceeași fișă, în același cont.
Un CRM generic nu știe ce este o poliță, o dată de reînnoire sau un dosar de daune. În 4insurance, fișa clientului este legată de polițele lui: fiecare poliță arată asigurătorul, tipul de asigurare și perioada de valabilitate, iar dosarele de daune apar pe aceeași fișă. Când suni un client, vezi în același loc ce asigurări are și ce daune sunt deschise.
Din fișa clientului pornești orice acțiune legată de el: o poliță nouă, o reînnoire sau un dosar de daune. Nu trebuie să cauți clientul în mai multe liste sau foi de calcul separate, pentru că toate informațiile lui sunt legate între ele.
Fișa arată polițele clientului, cu datele lor de expirare și de reînnoire, iar dosarele de daune înregistrate pe fiecare poliță apar în aceeași fișă. Când revezi un client, ai la îndemână polițele lui și daunele care au fost deschise pe ele.
Mai mulți brokeri sau agenți pot lucra în același cont, pe aceleași fișe de clienți. Toți membrii echipei văd aceeași informație despre client, iar un coleg poate continua lucrul pe o fișă existentă.
Da. Fișa clientului afișează polițele lui, cu datele de expirare și de reînnoire, și dosarele de daune înregistrate pe ele.
Da. Mai mulți brokeri sau agenți pot lucra în același cont și pe aceleași fișe de clienți.
Lista reînnoirilor din portofoliul de polițe arată polițele cu data de reînnoire apropiată, împreună cu clientul la care sunt legate. Lista este un instrument de lucru, iar contactul cu clientul se face de către broker.
Da. Dosarele de daune deschise pe polițele clientului apar în fișa lui, legate de polița afectată.
Nu. Platforma nu trimite mesaje automate către clienți. Informarea clientului rămâne în sarcina brokerului.
Începe cu clienții existenți: înregistrezi fișele, le legi de polițe și de dosarele de daune.
4insurance îți oferă un CRM adaptat brokerajului: fișa fiecărui client, contactele, documentele și polițele asociate, toate într-un singur loc.
Suntem transparenți — iată unde 4insurance nu este (încă) cea mai bună alegere:
Potrivit pentru brokeri care vor un CRM specializat pe asigurări, nu un CRM generic adaptat cu greutate. Nu este un CRM enterprise pentru echipe de vânzări de sute de persoane.
| Modul | Limită / scop | Cost indicativ |
|---|---|---|
| Gestionare polițe | Registru de polițe pe ramuri (auto, locuință, viață), date de expirare și reînnoire, listă a reînnoirilor | de la 1 €/lună |
| CRM clienți | Fișe de client, documente, polițele asociate | inclus |
| Dosare de daune | Înregistrare, evaluare, urmărire dosar, documente atașate | inclus |
| Emitere polițe | Emitere în platformă, legată de client și de asigurător | inclus |
| Rapoarte comisioane | Câmpuri de comision pe poliță; rapoarte agregate pe broker, produs, perioadă | inclus |
Comparație onestă pe criteriile relevante pentru un broker de asigurări.
| Criteriu | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestionare polițe multi-produs (auto, locuință, viață) | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| CRM integrat pentru portofoliu clienți | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
| Dosare de daune cu urmărire | Da | Da | Da | Da | Da |
| Rapoarte agregate de comisioane | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| Sistem independent de compania de asigurări | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
4insurance reunește într-o singură platformă gestionarea polițelor pe ramuri, CRM-ul clienților, dosarele de daune, emiterea polițelor și rapoartele de comisioane.
Da. 4insurance este un sistem independent de broker, nu un sistem legat de un singur asigurător. Asigurătorii sunt înregistrați ca fișe separate, iar fiecare poliță este legată de asigurătorul ei.
Dosarul de daune se deschide la înregistrarea evenimentului și păstrează documentele atașate și etapele de urmărire până la închidere. Dosarul rămâne în evidența brokerului.
Fiecare poliță are câmpuri de comision, iar rapoartele agregate arată comisioanele pe broker, produs, asigurător și perioadă.
