Polița nouă se înregistrează direct în platformă, legată de clientul și de asigurătorul ei, cu perioada de valabilitate și data de reînnoire, și apare în portofoliul clientului.
Pe scurt: emiterea unei polițe presupune date despre client, despre asigurător, despre tipul de asigurare și despre perioada de valabilitate. 4insurance te ajută să înregistrezi polița nouă pornind de la fișa clientului: alegi asigurătorul, completezi datele contractului, iar polița apare în portofoliu, cu data de expirare și de reînnoire. Fiecare poliță are și un câmp de comision, care alimentează rapoartele de comisioane. Totul rămâne într-un singur sistem, legat de client și de dosarele de daune.
Înregistrarea pornește de la un client existent. Completezi asigurătorul, tipul de asigurare, perioada de valabilitate și datele contractului, iar polița devine parte din portofoliu. Fiind legată direct de client, polița nu trebuie reintrodusă în alte fișiere.
Asigurătorii sunt păstrați ca fișe separate în sistem, iar fiecare poliță se leagă de asigurătorul ei. Așa, aceeași companie apare la fel pe toate polițele, indiferent de cine le-a înregistrat.
Pe fiecare poliță există un câmp pentru comision. Valorile introduse acolo sunt cele care alimentează rapoartele agregate de comisioane.
După înregistrare, polița apare în portofoliu, cu data de expirare și de reînnoire, și în lista reînnoirilor atunci când data se apropie. Din fișa clientului o vezi alături de celelalte polițe și de dosarele de daune. Platforma nu trimite polița clientului și nu gestionează aprobarea lui: înregistrarea este un pas intern al brokerului.
Înregistrezi polițe de tipurile pe care le gestionezi, fiecare legată de asigurătorul ei. Asigurătorii sunt păstrați ca fișe în sistem.
Da. Polița nouă apare pe fișa clientului și în portofoliul de polițe, cu data de expirare și de reînnoire.
Da. Mai mulți membri ai echipei pot lucra în același cont și pot înregistra polițe pentru clienții din fișele lor.
Fiecare poliță are un câmp de comision. Valorile introduse acolo intră în rapoartele agregate de comisioane.
Nu. Platforma nu trimite polițele către clienți și nu gestionează aprobarea lor. Înregistrarea unei polițe este un pas intern al brokerului.
Începe cu polițele active: le înregistrezi, le legi de clienți și de asigurători și le urmărești în portofoliu.
4insurance îți permite să emiți polițele direct în platformă, legate de clientul și de asigurătorul lor, într-un singur registru.
Suntem transparenți — iată unde 4insurance nu este (încă) cea mai bună alegere:
Potrivit pentru brokeri și agenți care vor să țină emiterea polițelor într-un singur sistem și să reducă evidențele paralele. Nu include un motor de subscriere propriu pentru produse de asigurare complexe.
| Modul | Limită / scop | Cost indicativ |
|---|---|---|
| Gestionare polițe | Registru de polițe pe ramuri (auto, locuință, viață), date de expirare și reînnoire, listă a reînnoirilor | de la 1 €/lună |
| CRM clienți | Fișe de client, documente, polițele asociate | inclus |
| Dosare de daune | Înregistrare, evaluare, urmărire dosar, documente atașate | inclus |
| Emitere polițe | Emitere în platformă, legată de client și de asigurător | inclus |
| Rapoarte comisioane | Câmpuri de comision pe poliță; rapoarte agregate pe broker, produs, perioadă | inclus |
Comparație onestă pe criteriile relevante pentru un broker de asigurări.
| Criteriu | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestionare polițe multi-produs (auto, locuință, viață) | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| CRM integrat pentru portofoliu clienți | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
| Dosare de daune cu urmărire | Da | Da | Da | Da | Da |
| Rapoarte agregate de comisioane | Da | Limitat | Limitat | Limitat | Limitat |
| Sistem independent de compania de asigurări | Da | Nu | Nu | Nu | Nu |
4insurance reunește într-o singură platformă gestionarea polițelor pe ramuri, CRM-ul clienților, dosarele de daune, emiterea polițelor și rapoartele de comisioane.
Da. 4insurance este un sistem independent de broker, nu un sistem legat de un singur asigurător. Asigurătorii sunt înregistrați ca fișe separate, iar fiecare poliță este legată de asigurătorul ei.
Dosarul de daune se deschide la înregistrarea evenimentului și păstrează documentele atașate și etapele de urmărire până la închidere. Dosarul rămâne în evidența brokerului.
Fiecare poliță are câmpuri de comision, iar rapoartele agregate arată comisioanele pe broker, produs, asigurător și perioadă.
