Each claim has its own file, linked to the affected policy and to the client: you open the file, track its status and keep all open claims in one list.
In short: a claim involves an insured event, a policy, a client and a file that must be followed through to its conclusion. 4insurance gives you claims files linked directly to the affected policy and to the client record: you open the file from the policy, see the client and the cover, and track the status of the file. Claims files do not stay scattered across emails and spreadsheets, and anyone who opens the file sees the same information as you.
A claim involves several parties — the client, the broker and the insurer — and a sequence of stages that must be followed in order. When files live in emails or spreadsheets, it becomes hard to know the status of each one. 4insurance keeps each claims file linked to the affected policy and to the client record, so the context stays in one place.
The file is opened from the affected policy. The policy and the client are already linked to it, and you record the details of the event and the current status of the file.
Each file has a status that you update as the claim progresses, from opening to closure. The list of open files shows where each one stands and who needs to be contacted next. The platform does not announce status changes to the client; keeping them informed remains the broker's responsibility.
Several team members can work in the same account on the same files, so a colleague can pick up a file and carry on from where it stands.
From the affected policy, you open a new claims file. The policy and the client are already linked to it, and you complete the event details and the current status.
Yes. The file appears on the affected policy and in the client file in the CRM, so when you open a client you also see their claims files.
Yes. The list of claims files shows the open files and the status of each one.
No. The platform does not send automatic notifications to the client or to the insurer. Informing the client about the status of the file remains the broker's responsibility.
Yes. Several team members can work in the same account on the same claims files.
Start with your open claims: link them to the affected policies, and the whole team works from the same information.
4insurance riunisce gestione delle polizze, CRM clienti, pratiche di sinistro, emissione delle polizze e report sulle provvigioni in un’unica piattaforma.
Siamo trasparenti: ecco dove 4insurance non è (ancora) la scelta migliore:
Adatto a broker, agenti assicurativi e compagnie di medie dimensioni che vogliono gestire polizze, clienti, sinistri e provvigioni da un unico sistema. Non adatto a grandi gruppi con sistemi attuariali proprietari o requisiti di integrazione SAP molto complessi.
| Modulo | Limite / ambito | Costo indicativo |
|---|---|---|
| Gestione polizze | Registro per ramo (auto, casa, vita), date di scadenza e di rinnovo, elenco dei rinnovi | da 1 €/mese |
| CRM clienti | Contatti, documenti, polizze collegate | incluso |
| Pratiche di sinistro | Apertura, monitoraggio della pratica, documenti allegati | incluso |
| Emissione polizze | Emissione nella piattaforma, collegata a cliente e compagnia | incluso |
| Report provvigioni | Campi provvigione su ogni polizza; report aggregati per broker, prodotto, periodo | incluso |
Un confronto onesto sui criteri che contano per un broker assicurativo.
| Criterio | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestione polizze multiprodotto (auto, casa, vita) | Sì | Limitato | Limitato | Limitato | Limitato |
| CRM integrato per il portafoglio clienti | Sì | No | No | No | No |
| Pratiche di sinistro con monitoraggio | Sì | Sì | Sì | Sì | Sì |
| Report aggregati delle provvigioni | Sì | Limitato | Limitato | Limitato | Limitato |
| Sistema indipendente da una singola compagnia | Sì | No | No | No | No |
4insurance riunisce in un’unica piattaforma la gestione delle polizze per ramo, il CRM clienti, le pratiche di sinistro, l’emissione delle polizze e i report sulle provvigioni.
Sì. 4insurance è un sistema indipendente per broker, non il sistema di una singola compagnia. Le compagnie sono registrate come schede separate e ogni polizza è collegata alla propria.
La pratica si apre alla denuncia dell’evento e conserva i documenti allegati e i passaggi di monitoraggio fino alla chiusura. Resta nell’archivio del broker.
Ogni polizza ha campi provvigione, e i report aggregati mostrano le provvigioni per broker, prodotto, compagnia e periodo.
