Each policy has its own commission field, and the aggregate reports add up the commissions from your portfolio — a clear base for the financial discussions of the broker and the team.
In short: an insurance broker earns commissions on the policies they record, and tracking them by hand across many policies and insurers is hard work. 4insurance keeps a commission field on each policy, so every commission stays linked to the policy that generated it. The aggregate commission reports are built from these values, so you can see the totals of your portfolio. The reporting module is a working tool for the broker and the team; it does not replace the company's accounting.
A commission only makes sense if you know which policy generated it, for which client and with which insurer. If the amounts live separately in spreadsheets, they are hard to trace back. 4insurance keeps the commission on the policy, so every amount can be followed back to the policy it comes from.
Each policy has a commission field. The value is entered on the policy, and it is what goes into the aggregate reports.
The aggregate reports add up the commissions from the recorded policies, so you can see the total of your portfolio in one view. When several team members work in the same account, the reports are built from the same policies, not from separate tables.
The reporting module is a tracking tool for the broker and the team. It does not keep the company's accounts, and it does not replace the financial documents or the accounting records kept by the company's accountant.
On each policy there is a commission field. The value entered there goes into the aggregate reports.
Yes. The aggregate reports add up the commissions from the recorded policies and show the total for the portfolio.
No. The reporting module does not import insurer statements and does not reconcile against bank statements. The figures are the ones entered in the commission field of each policy.
Yes. Several team members can work in the same account, on the same policies and their commissions.
No. The reports are a tracking tool for the broker and the team. The company's accounting remains with its accountant.
Start with your existing policies: fill in the commission field and see the aggregate totals of your portfolio.
4insurance łączy zarządzanie polisami, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji w jednej platformie.
Mówimy otwarcie — oto obszary, w których 4insurance nie jest (jeszcze) najlepszym wyborem:
Dobry wybór dla brokerów, agentów ubezpieczeniowych i średnich zakładów ubezpieczeń, którzy chcą zarządzać polisami, klientami, szkodami i prowizjami w jednym systemie. Nie jest to rozwiązanie dla dużych korporacji z własnymi systemami aktuarialnymi ani z bardzo złożonymi wymaganiami integracji z SAP.
| Moduł | Limit / zakres | Koszt orientacyjny |
|---|---|---|
| Zarządzanie polisami | Rejestr polis wg rodzaju (auto, mieszkaniowe, na życie), daty wygaśnięcia i odnowienia, lista odnowień | od 1 €/mies. |
| CRM klientów | Dane klienta, dokumenty, powiązane polisy | w cenie |
| Akta szkód | Zgłoszenie, ocena, śledzenie sprawy, załączone dokumenty | w cenie |
| Wystawianie polis | Wystawianie w platformie, powiązane z klientem i zakładem | w cenie |
| Raporty prowizji | Pola prowizji przy każdej polisie; zbiorcze raporty wg brokera, produktu, okresu | w cenie |
Uczciwe porównanie według kryteriów, które liczą się dla brokera ubezpieczeniowego.
| Kryterium | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Zarządzanie polisami wielu produktów (auto, mieszkaniowe, na życie) | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| Zintegrowany CRM dla portfela klientów | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
| Akta szkód ze śledzeniem sprawy | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Zbiorcze raporty prowizji | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| System niezależny od jednego ubezpieczyciela | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
4insurance łączy w jednej platformie zarządzanie polisami według rodzaju, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji.
Tak. 4insurance to system niezależny, przeznaczony dla brokera, a nie system powiązany z jednym ubezpieczycielem. Ubezpieczyciele są prowadzeni jako odrębne rekordy, a każda polisa jest powiązana ze swoim ubezpieczycielem.
Akta szkody zakłada się w momencie zgłoszenia zdarzenia. Przechowują załączone dokumenty i etapy śledzenia sprawy aż do zamknięcia, a pozostają w ewidencji brokera.
Każda polisa ma pola prowizji, a raporty zbiorcze pokazują prowizje według brokera, produktu, ubezpieczyciela i okresu.
