Each claim has its own file, linked to the affected policy and to the client: you open the file, track its status and keep all open claims in one list.
In short: a claim involves an insured event, a policy, a client and a file that must be followed through to its conclusion. 4insurance gives you claims files linked directly to the affected policy and to the client record: you open the file from the policy, see the client and the cover, and track the status of the file. Claims files do not stay scattered across emails and spreadsheets, and anyone who opens the file sees the same information as you.
A claim involves several parties — the client, the broker and the insurer — and a sequence of stages that must be followed in order. When files live in emails or spreadsheets, it becomes hard to know the status of each one. 4insurance keeps each claims file linked to the affected policy and to the client record, so the context stays in one place.
The file is opened from the affected policy. The policy and the client are already linked to it, and you record the details of the event and the current status of the file.
Each file has a status that you update as the claim progresses, from opening to closure. The list of open files shows where each one stands and who needs to be contacted next. The platform does not announce status changes to the client; keeping them informed remains the broker's responsibility.
Several team members can work in the same account on the same files, so a colleague can pick up a file and carry on from where it stands.
From the affected policy, you open a new claims file. The policy and the client are already linked to it, and you complete the event details and the current status.
Yes. The file appears on the affected policy and in the client file in the CRM, so when you open a client you also see their claims files.
Yes. The list of claims files shows the open files and the status of each one.
No. The platform does not send automatic notifications to the client or to the insurer. Informing the client about the status of the file remains the broker's responsibility.
Yes. Several team members can work in the same account on the same claims files.
Start with your open claims: link them to the affected policies, and the whole team works from the same information.
4insurance łączy zarządzanie polisami, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji w jednej platformie.
Mówimy otwarcie — oto obszary, w których 4insurance nie jest (jeszcze) najlepszym wyborem:
Dobry wybór dla brokerów, agentów ubezpieczeniowych i średnich zakładów ubezpieczeń, którzy chcą zarządzać polisami, klientami, szkodami i prowizjami w jednym systemie. Nie jest to rozwiązanie dla dużych korporacji z własnymi systemami aktuarialnymi ani z bardzo złożonymi wymaganiami integracji z SAP.
| Moduł | Limit / zakres | Koszt orientacyjny |
|---|---|---|
| Zarządzanie polisami | Rejestr polis wg rodzaju (auto, mieszkaniowe, na życie), daty wygaśnięcia i odnowienia, lista odnowień | od 1 €/mies. |
| CRM klientów | Dane klienta, dokumenty, powiązane polisy | w cenie |
| Akta szkód | Zgłoszenie, ocena, śledzenie sprawy, załączone dokumenty | w cenie |
| Wystawianie polis | Wystawianie w platformie, powiązane z klientem i zakładem | w cenie |
| Raporty prowizji | Pola prowizji przy każdej polisie; zbiorcze raporty wg brokera, produktu, okresu | w cenie |
Uczciwe porównanie według kryteriów, które liczą się dla brokera ubezpieczeniowego.
| Kryterium | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Zarządzanie polisami wielu produktów (auto, mieszkaniowe, na życie) | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| Zintegrowany CRM dla portfela klientów | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
| Akta szkód ze śledzeniem sprawy | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Zbiorcze raporty prowizji | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| System niezależny od jednego ubezpieczyciela | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
4insurance łączy w jednej platformie zarządzanie polisami według rodzaju, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji.
Tak. 4insurance to system niezależny, przeznaczony dla brokera, a nie system powiązany z jednym ubezpieczycielem. Ubezpieczyciele są prowadzeni jako odrębne rekordy, a każda polisa jest powiązana ze swoim ubezpieczycielem.
Akta szkody zakłada się w momencie zgłoszenia zdarzenia. Przechowują załączone dokumenty i etapy śledzenia sprawy aż do zamknięcia, a pozostają w ewidencji brokera.
Każda polisa ma pola prowizji, a raporty zbiorcze pokazują prowizje według brokera, produktu, ubezpieczyciela i okresu.
