Each client has a file of their own, with contact details, their policies and their open claims files — a CRM built around the needs of insurance brokers.
In short: in insurance, the client relationship is tied to their policies: what cover they have, when it expires, which claims are open. 4insurance keeps each client's file together with this information, so when you contact a client you have their policies, renewal dates and claims files in front of you. The client file is the starting point for a new policy, a renewal or a claim. Several members of the team can consult the same file within the same account.
A generic CRM does not know what a policy, a renewal date or a claims file is. In 4insurance, the client file is linked to their policies: each policy shows its insurer, its type of insurance and its validity period, and the claims files opened on it appear on the same file. When you call a client, you see in one place what cover they have and which claims are open.
From the client file you start any action linked to them: a new policy, a renewal or a claims file. You do not need to search for the client across several lists, because their information is linked together.
The file shows the client's policies with their expiry and renewal dates, and the claims files recorded against each policy appear in the same file.
Several brokers or agents can work in the same account, on the same client files, so each person sees the same information about the client.
Yes. The client file shows their policies with the expiry and renewal dates, and the claims files recorded on those policies.
Yes. Several brokers or agents can work in the same account, on the same client files.
The renewals list in the policy portfolio shows the policies with an approaching renewal date, together with their client. The list is a working tool; contact with the client is made by the broker.
Yes. Claims files opened on the client's policies appear in their file, linked to the affected policy.
No. The platform does not send automatic messages to clients. Keeping the client informed remains the broker's responsibility.
Start with your existing clients: record their files, link them to their policies and to their claims files.
4insurance łączy zarządzanie polisami, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji w jednej platformie.
Mówimy otwarcie — oto obszary, w których 4insurance nie jest (jeszcze) najlepszym wyborem:
Dobry wybór dla brokerów, agentów ubezpieczeniowych i średnich zakładów ubezpieczeń, którzy chcą zarządzać polisami, klientami, szkodami i prowizjami w jednym systemie. Nie jest to rozwiązanie dla dużych korporacji z własnymi systemami aktuarialnymi ani z bardzo złożonymi wymaganiami integracji z SAP.
| Moduł | Limit / zakres | Koszt orientacyjny |
|---|---|---|
| Zarządzanie polisami | Rejestr polis wg rodzaju (auto, mieszkaniowe, na życie), daty wygaśnięcia i odnowienia, lista odnowień | od 1 €/mies. |
| CRM klientów | Dane klienta, dokumenty, powiązane polisy | w cenie |
| Akta szkód | Zgłoszenie, ocena, śledzenie sprawy, załączone dokumenty | w cenie |
| Wystawianie polis | Wystawianie w platformie, powiązane z klientem i zakładem | w cenie |
| Raporty prowizji | Pola prowizji przy każdej polisie; zbiorcze raporty wg brokera, produktu, okresu | w cenie |
Uczciwe porównanie według kryteriów, które liczą się dla brokera ubezpieczeniowego.
| Kryterium | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Zarządzanie polisami wielu produktów (auto, mieszkaniowe, na życie) | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| Zintegrowany CRM dla portfela klientów | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
| Akta szkód ze śledzeniem sprawy | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Zbiorcze raporty prowizji | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| System niezależny od jednego ubezpieczyciela | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
4insurance łączy w jednej platformie zarządzanie polisami według rodzaju, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji.
Tak. 4insurance to system niezależny, przeznaczony dla brokera, a nie system powiązany z jednym ubezpieczycielem. Ubezpieczyciele są prowadzeni jako odrębne rekordy, a każda polisa jest powiązana ze swoim ubezpieczycielem.
Akta szkody zakłada się w momencie zgłoszenia zdarzenia. Przechowują załączone dokumenty i etapy śledzenia sprawy aż do zamknięcia, a pozostają w ewidencji brokera.
Każda polisa ma pola prowizji, a raporty zbiorcze pokazują prowizje według brokera, produktu, ubezpieczyciela i okresu.
