A new policy is recorded directly in the platform, linked to its client and insurer, with its validity period and renewal date — and it appears in the client's portfolio.
In short: issuing a policy involves data about the client, the insurer, the type of insurance and the validity period. 4insurance helps you record a new policy starting from the client record: you choose the insurer, complete the contract details, and the policy appears in the portfolio with its expiry and renewal dates. Each policy also has a commission field, which feeds the commission reports. Everything stays in one system, linked to the client and to any claims files.
Issuance starts from an existing client. You complete the insurer, the type of insurance, the validity period and the contract details, and the policy becomes part of the portfolio. Because the policy is linked directly to the client, the same information does not need to be entered again in other files.
Insurers are kept as separate records in the system, and each policy is linked to its insurer. This way the same company is named consistently across all policies, whoever recorded them.
Each policy has a commission field. The values entered there are the ones that feed the aggregate commission reports.
Once recorded, the policy appears in the portfolio with its expiry and renewal dates, and in the renewals list when the date comes close. On the client file you see it alongside the client's other policies and claims files. The platform does not send the policy to the client and does not handle its approval: recording it is an internal step for the broker.
You record policies of the types you manage, each linked to its insurer. Insurers are kept as records in the system.
Yes. The new policy appears on the client file and in the policy portfolio, with its expiry and renewal dates.
Yes. Several team members can work in the same account and record policies for the clients in their files.
Each policy has a commission field. The values entered there feed the aggregate commission reports.
No. The platform does not send policies to clients and does not handle their approval. Recording a policy is an internal step for the broker.
Start with your active policies: record them, link them to clients and insurers, and follow them in the portfolio.
4insurance łączy zarządzanie polisami, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji w jednej platformie.
Mówimy otwarcie — oto obszary, w których 4insurance nie jest (jeszcze) najlepszym wyborem:
Dobry wybór dla brokerów, agentów ubezpieczeniowych i średnich zakładów ubezpieczeń, którzy chcą zarządzać polisami, klientami, szkodami i prowizjami w jednym systemie. Nie jest to rozwiązanie dla dużych korporacji z własnymi systemami aktuarialnymi ani z bardzo złożonymi wymaganiami integracji z SAP.
| Moduł | Limit / zakres | Koszt orientacyjny |
|---|---|---|
| Zarządzanie polisami | Rejestr polis wg rodzaju (auto, mieszkaniowe, na życie), daty wygaśnięcia i odnowienia, lista odnowień | od 1 €/mies. |
| CRM klientów | Dane klienta, dokumenty, powiązane polisy | w cenie |
| Akta szkód | Zgłoszenie, ocena, śledzenie sprawy, załączone dokumenty | w cenie |
| Wystawianie polis | Wystawianie w platformie, powiązane z klientem i zakładem | w cenie |
| Raporty prowizji | Pola prowizji przy każdej polisie; zbiorcze raporty wg brokera, produktu, okresu | w cenie |
Uczciwe porównanie według kryteriów, które liczą się dla brokera ubezpieczeniowego.
| Kryterium | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Zarządzanie polisami wielu produktów (auto, mieszkaniowe, na życie) | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| Zintegrowany CRM dla portfela klientów | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
| Akta szkód ze śledzeniem sprawy | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Zbiorcze raporty prowizji | Tak | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone | Ograniczone |
| System niezależny od jednego ubezpieczyciela | Tak | Nie | Nie | Nie | Nie |
4insurance łączy w jednej platformie zarządzanie polisami według rodzaju, CRM klientów, akta szkód, wystawianie polis i raporty prowizji.
Tak. 4insurance to system niezależny, przeznaczony dla brokera, a nie system powiązany z jednym ubezpieczycielem. Ubezpieczyciele są prowadzeni jako odrębne rekordy, a każda polisa jest powiązana ze swoim ubezpieczycielem.
Akta szkody zakłada się w momencie zgłoszenia zdarzenia. Przechowują załączone dokumenty i etapy śledzenia sprawy aż do zamknięcia, a pozostają w ewidencji brokera.
Każda polisa ma pola prowizji, a raporty zbiorcze pokazują prowizje według brokera, produktu, ubezpieczyciela i okresu.
