Ghid • Gestionare polițe
Gestionarea polițelor de asigurare online: ghid complet
Gestionarea polițelor de asigurare online înseamnă centralizarea întregului portofoliu: date poliță, asigurat, primă, expirare, companie și documente, toate ușor de găsit într-un singur loc. Un sistem digital reduce erorile de introducere și ține lista reînnoirilor la vedere.
Cum funcționează gestionarea polițelor online (pași)
- Introducerea polițelor — datele fiecărei polițe se completează o singură dată, în modulul de polițe.
- Asocierea clientului — CRM-ul leagă fiecare poliță de dosarul complet al clientului.
- Lista de expirări — polițele care expiră în următoarele 30, 15 și 7 zile apar într-o listă dedicată.
- Reînnoirea — din lista de reînnoiri, agentul deschide polița și o reînnoiește, cu datele clientului la îndemână.
- Arhivarea — polițele expirate rămân în arhivă pentru audit și dosare daune retroactive.
Ce date conține o poliță gestionată digital
- Numărul poliței, compania de asigurări și tipul de produs (de exemplu auto, locuință, sănătate).
- Datele asiguratului, ale obiectului asigurat și ale beneficiarilor.
- Prima de asigurare, frecvența plății și statusul plăților.
- Data de începere și data de expirare, vizibile în lista de expirări.
- Documentele atașate: copia poliței, cererea de asigurare, documentele obiectului asigurat.
Avantajele unui sistem digital față de foile de calcul
Un portofoliu de 500+ polițe gestionate pe foi de calcul înseamnă reînnouiri ratate, erori de calcul la comisioane și greutatea de a vedea rapid ce expiră și când. Un sistem digital reduce aceste probleme prin centralizarea datelor.