A new policy is recorded directly in the platform, linked to its client and insurer, with its validity period and renewal date — and it appears in the client's portfolio.
In short: issuing a policy involves data about the client, the insurer, the type of insurance and the validity period. 4insurance helps you record a new policy starting from the client record: you choose the insurer, complete the contract details, and the policy appears in the portfolio with its expiry and renewal dates. Each policy also has a commission field, which feeds the commission reports. Everything stays in one system, linked to the client and to any claims files.
Issuance starts from an existing client. You complete the insurer, the type of insurance, the validity period and the contract details, and the policy becomes part of the portfolio. Because the policy is linked directly to the client, the same information does not need to be entered again in other files.
Insurers are kept as separate records in the system, and each policy is linked to its insurer. This way the same company is named consistently across all policies, whoever recorded them.
Each policy has a commission field. The values entered there are the ones that feed the aggregate commission reports.
Once recorded, the policy appears in the portfolio with its expiry and renewal dates, and in the renewals list when the date comes close. On the client file you see it alongside the client's other policies and claims files. The platform does not send the policy to the client and does not handle its approval: recording it is an internal step for the broker.
You record policies of the types you manage, each linked to its insurer. Insurers are kept as records in the system.
Yes. The new policy appears on the client file and in the policy portfolio, with its expiry and renewal dates.
Yes. Several team members can work in the same account and record policies for the clients in their files.
Each policy has a commission field. The values entered there feed the aggregate commission reports.
No. The platform does not send policies to clients and does not handle their approval. Recording a policy is an internal step for the broker.
Start with your active policies: record them, link them to clients and insurers, and follow them in the portfolio.
4insurance réunit la gestion des contrats, le CRM clients, les dossiers de sinistres, l’émission des contrats et les rapports de commissions dans une seule plateforme.
Nous sommes transparents : voici où 4insurance n’est pas (encore) le meilleur choix :
Adapté aux courtiers, aux agents et aux compagnies d’assurance de taille moyenne qui veulent gérer contrats, clients, sinistres et commissions depuis un seul système. Pas adapté aux grands groupes dotés de systèmes actuariels propriétaires ou d’exigences d’intégration SAP très complexes.
| Module | Limite / périmètre | Coût indicatif |
|---|---|---|
| Gestion des contrats | Registre par branche (auto, habitation, vie), dates d’échéance et de renouvellement, liste des renouvellements | à partir de 1 €/mois |
| CRM clients | Fiches clients, documents, contrats associés | inclus |
| Dossiers de sinistres | Déclaration, expertise, suivi du dossier, documents joints | inclus |
| Émission des contrats | Émission dans la plateforme, liée au client et à l’assureur | inclus |
| Rapports de commissions | Champs de commission sur chaque contrat ; rapports agrégés par courtier, produit, période | inclus |
Une comparaison honnête sur les critères qui comptent pour un courtier en assurance.
| Critère | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestion multi-produits des contrats (auto, habitation, vie) | Oui | Limité | Limité | Limité | Limité |
| CRM intégré pour le portefeuille clients | Oui | Non | Non | Non | Non |
| Dossiers de sinistres avec suivi | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Rapports agrégés de commissions | Oui | Limité | Limité | Limité | Limité |
| Système indépendant de tout assureur | Oui | Non | Non | Non | Non |
4insurance réunit dans une seule plateforme la gestion des contrats par branche, le CRM clients, les dossiers de sinistres, l’émission des contrats et les rapports de commissions.
Oui. 4insurance est un système de courtage indépendant, et non un système lié à un seul assureur. Les assureurs sont enregistrés comme des fiches distinctes, et chaque contrat est rattaché au sien.
Le dossier est ouvert à l’enregistrement de l’événement. Il conserve les documents joints et les étapes de suivi jusqu’à la clôture, et reste dans les dossiers du courtier.
Chaque contrat comporte des champs de commission, et les rapports agrégés affichent les commissions par courtier, produit, assureur et période.
