Each client has a file of their own, with contact details, their policies and their open claims files — a CRM built around the needs of insurance brokers.
In short: in insurance, the client relationship is tied to their policies: what cover they have, when it expires, which claims are open. 4insurance keeps each client's file together with this information, so when you contact a client you have their policies, renewal dates and claims files in front of you. The client file is the starting point for a new policy, a renewal or a claim. Several members of the team can consult the same file within the same account.
A generic CRM does not know what a policy, a renewal date or a claims file is. In 4insurance, the client file is linked to their policies: each policy shows its insurer, its type of insurance and its validity period, and the claims files opened on it appear on the same file. When you call a client, you see in one place what cover they have and which claims are open.
From the client file you start any action linked to them: a new policy, a renewal or a claims file. You do not need to search for the client across several lists, because their information is linked together.
The file shows the client's policies with their expiry and renewal dates, and the claims files recorded against each policy appear in the same file.
Several brokers or agents can work in the same account, on the same client files, so each person sees the same information about the client.
Yes. The client file shows their policies with the expiry and renewal dates, and the claims files recorded on those policies.
Yes. Several brokers or agents can work in the same account, on the same client files.
The renewals list in the policy portfolio shows the policies with an approaching renewal date, together with their client. The list is a working tool; contact with the client is made by the broker.
Yes. Claims files opened on the client's policies appear in their file, linked to the affected policy.
No. The platform does not send automatic messages to clients. Keeping the client informed remains the broker's responsibility.
Start with your existing clients: record their files, link them to their policies and to their claims files.
4insurance réunit la gestion des contrats, le CRM clients, les dossiers de sinistres, l’émission des contrats et les rapports de commissions dans une seule plateforme.
Nous sommes transparents : voici où 4insurance n’est pas (encore) le meilleur choix :
Adapté aux courtiers, aux agents et aux compagnies d’assurance de taille moyenne qui veulent gérer contrats, clients, sinistres et commissions depuis un seul système. Pas adapté aux grands groupes dotés de systèmes actuariels propriétaires ou d’exigences d’intégration SAP très complexes.
| Module | Limite / périmètre | Coût indicatif |
|---|---|---|
| Gestion des contrats | Registre par branche (auto, habitation, vie), dates d’échéance et de renouvellement, liste des renouvellements | à partir de 1 €/mois |
| CRM clients | Fiches clients, documents, contrats associés | inclus |
| Dossiers de sinistres | Déclaration, expertise, suivi du dossier, documents joints | inclus |
| Émission des contrats | Émission dans la plateforme, liée au client et à l’assureur | inclus |
| Rapports de commissions | Champs de commission sur chaque contrat ; rapports agrégés par courtier, produit, période | inclus |
Une comparaison honnête sur les critères qui comptent pour un courtier en assurance.
| Critère | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Gestion multi-produits des contrats (auto, habitation, vie) | Oui | Limité | Limité | Limité | Limité |
| CRM intégré pour le portefeuille clients | Oui | Non | Non | Non | Non |
| Dossiers de sinistres avec suivi | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Rapports agrégés de commissions | Oui | Limité | Limité | Limité | Limité |
| Système indépendant de tout assureur | Oui | Non | Non | Non | Non |
4insurance réunit dans une seule plateforme la gestion des contrats par branche, le CRM clients, les dossiers de sinistres, l’émission des contrats et les rapports de commissions.
Oui. 4insurance est un système de courtage indépendant, et non un système lié à un seul assureur. Les assureurs sont enregistrés comme des fiches distinctes, et chaque contrat est rattaché au sien.
Le dossier est ouvert à l’enregistrement de l’événement. Il conserve les documents joints et les étapes de suivi jusqu’à la clôture, et reste dans les dossiers du courtier.
Chaque contrat comporte des champs de commission, et les rapports agrégés affichent les commissions par courtier, produit, assureur et période.
