Ghid • CRM asigurări
CRM pentru brokeri de asigurări: ce este și cum funcționează
Un CRM pentru brokeri de asigurări este mai mult decât o agendă de contacte — este motorul comercial al activității de brokeraj. Centralizează istoricul fiecărui client, polițele active, dosarele de daune și lista de reînnoiri, astfel încât niciun client să nu fie pierdut din vedere.
Ce face un CRM specializat pentru brokeri de asigurări
- Fișa clientului: date de contact, polițele active și istoricul dosarelor de daune.
- Vizualizarea polițelor per client: ce polițe are active, când expiră și ce prime plătește.
- Lista de reînnoiri: ce polițe ale clienților expiră în 30, 60 sau 90 de zile.
- Date de contact și note despre fiecare client, legate de polițele și dosarele lui.
- Dosarele de daune apar în fișa clientului, alături de polițele lui.
Diferența dintre un CRM generic și un CRM pentru asigurări
Un CRM generic (Salesforce, HubSpot) nu înțelege conceptele specifice asigurărilor: polițe, prime, dosare daune, reînnouiri. Un CRM specializat pentru brokeri are aceste concepte în aceeași aplicație cu polițele și dosarele de daune.
Cum crești retenția cu un CRM de asigurări
- Pregătește reînnoirile cu 60, 30 și 14 zile înainte de expirare, folosind lista de reînnoiri.
- Segmentează clienții după valoarea portofoliului și tipul de produse pentru oferte personalizate.
- Urmărește rata de reînnoire per agent și identifică pattern-urile de nereînnoire.
- Notează contactul după soluționarea unui dosar de daune: un client mulțumit de soluționare este mai ușor de reținut.