Each claim has its own file, linked to the affected policy and to the client: you open the file, track its status and keep all open claims in one list.
In short: a claim involves an insured event, a policy, a client and a file that must be followed through to its conclusion. 4insurance gives you claims files linked directly to the affected policy and to the client record: you open the file from the policy, see the client and the cover, and track the status of the file. Claims files do not stay scattered across emails and spreadsheets, and anyone who opens the file sees the same information as you.
A claim involves several parties — the client, the broker and the insurer — and a sequence of stages that must be followed in order. When files live in emails or spreadsheets, it becomes hard to know the status of each one. 4insurance keeps each claims file linked to the affected policy and to the client record, so the context stays in one place.
The file is opened from the affected policy. The policy and the client are already linked to it, and you record the details of the event and the current status of the file.
Each file has a status that you update as the claim progresses, from opening to closure. The list of open files shows where each one stands and who needs to be contacted next. The platform does not announce status changes to the client; keeping them informed remains the broker's responsibility.
Several team members can work in the same account on the same files, so a colleague can pick up a file and carry on from where it stands.
From the affected policy, you open a new claims file. The policy and the client are already linked to it, and you complete the event details and the current status.
Yes. The file appears on the affected policy and in the client file in the CRM, so when you open a client you also see their claims files.
Yes. The list of claims files shows the open files and the status of each one.
No. The platform does not send automatic notifications to the client or to the insurer. Informing the client about the status of the file remains the broker's responsibility.
Yes. Several team members can work in the same account on the same claims files.
Start with your open claims: link them to the affected policies, and the whole team works from the same information.
4insurance vereint Policenverwaltung, Kunden-CRM, Schadenakten, Policierung und Provisionsberichte in einer Plattform.
Wir sind transparent – hier passt 4insurance (noch) nicht optimal:
Gut geeignet für Versicherungsmakler, Vermittler und mittelgroße Versicherungsunternehmen, die Policen, Kunden, Schäden und Provisionen aus einem einzigen System steuern wollen. Nicht geeignet für Großkonzerne mit eigenen aktuariellen Systemen oder sehr komplexen SAP-Integrationsanforderungen.
| Modul | Grenze / Umfang | Richtpreis |
|---|---|---|
| Policenverwaltung | Policenregister nach Sparte (Kfz, Sach, Leben), Ablauf- und Verlängerungsdatum, Liste der Verlängerungen | ab 1 €/Monat |
| Kunden-CRM | Kundenakten, Dokumente, zugehörige Policen | inklusive |
| Schadenakten | Meldung, Begutachtung, Fallverfolgung, angehängte Dokumente | inklusive |
| Policierung | Ausstellung in der Plattform, verknüpft mit Kunde und Versicherer | inklusive |
| Provisionsberichte | Provisionsfelder je Police; zusammengefasste Berichte nach Makler, Produkt, Zeitraum | inklusive |
Ein ehrlicher Vergleich anhand der Kriterien, die für einen Versicherungsmakler zählen.
| Kriterium | 4insurance | Omniasig | Allianz | Groupama | Generali |
|---|---|---|---|---|---|
| Spartenübergreifende Policenverwaltung (Kfz, Sach, Leben) | Ja | Eingeschränkt | Eingeschränkt | Eingeschränkt | Eingeschränkt |
| Integriertes CRM für den Kundenbestand | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein |
| Schadenakten mit Fallverfolgung | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Zusammengefasste Provisionsberichte | Ja | Eingeschränkt | Eingeschränkt | Eingeschränkt | Eingeschränkt |
| System unabhängig von einem einzelnen Versicherer | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein |
4insurance vereint in einer Plattform die Policenverwaltung nach Sparte, Kunden-CRM, Schadenakten, Policierung und Provisionsberichte.
Ja. 4insurance ist ein maklerunabhängiges System, kein System eines einzelnen Versicherers. Versicherer werden als eigene Datensätze geführt, und jede Police ist mit ihrem Versicherer verknüpft.
Die Schadenakte wird bei der Erfassung des Ereignisses angelegt. Sie enthält die angehängten Dokumente und die Bearbeitungsschritte bis zum Abschluss und bleibt in der Verwaltung des Maklers.
Jede Police enthält Provisionsfelder. Zusammengefasste Berichte zeigen die Provisionen nach Makler, Produkt, Versicherer und Zeitraum.
